Banco Master: la Justicia interviene ante fraude millonario en Brasil
La Operación Compliance Zero, ejecutada por la Policía Federal (PF), cumplió seis meses el lunes (18) y sus seis fases ya sacaron a la luz lo que podría ser el mayor fraude contra el Sistema Financiero Nacional jamás registrado en Brasil, causante de un perjuicio potencial de decenas de miles de millones de dólares.
La operación también reveló la intrincada red de relaciones que el principal objetivo de la investigación, el dueño del Banco Master, Daniel Vorcaro, estableció con políticos, criminales y funcionarios públicos de alto rango. En la lista figuran directores del Banco Central (BC), órgano responsable de fiscalizar el sistema bancario, y agentes de la propia PF.
Las investigaciones sobre el esquema que, según la Policía, era liderado por Vorcaro, comenzaron a principios de 2024, a solicitud del Ministerio Público Federal (MPF).
Desde entonces, las pruebas reunidas motivaron al Poder Judicial, sobre todo al Supremo Tribunal Federal (STF), a dictar 21 prisiones temporales (de hasta cinco días, prorrogables por el mismo período) o preventivas (sin plazo para ser revocadas), incluida la del propio banquero.
También se expidieron 116 órdenes de registro e incautación de pruebas y autorizaciones judiciales para el bloqueo y embargo de bienes por valores cercanos a los R$ 27.710 millones. Las órdenes se cumplieron en siete estados brasileños.
Primera fase
En la primera etapa de Compliance Zero, el 18 de noviembre de 2025, Daniel Vorcaro, de 42 años, fue uno de los siete detenidos. Los agentes federales ya venían investigando los indicios de “fabricación de carteras de crédito sin respaldo financiero” desde hacía casi un año. Concluyeron que dichos títulos habían sido vendidos a otro banco, el BRB – banco estatal de Brasilia –, y que tras una fiscalización del Banco Central, fueron sustituidos por otros activos sin la evaluación técnica adecuada.
Además de Vorcaro, otros seis investigados fueron arrestados, incluido el ex-CEO y socio del Banco Master, Augusto Ferreira Lima. En aquella ocasión, el 10º Juzgado Federal de Brasilia también determinó la destitución de sus cargos del entonces presidente del BRB, Paulo Henrique Costa, y del entonces director financiero del banco, Dario Oswaldo Garcia.
La primera fase de la operación se desató un día después de que la compañía Fictor Holding Financeira anunciara la intención de comprar el Banco Master en conjunto con inversionistas de los Emiratos Árabes Unidos. Siete meses antes, la directiva del BRB intentó comprar el Master por cerca de R$ 2 mil millones, pero el Banco Central frenó el negocio a inicios de septiembre – dos meses antes de que la PF y el Poder Judicial expusieran lo que analistas del mercado financiero ya comentaban desde hacía tiempo: la falta de respaldo del Master.
En medio de estas revelaciones, el BC oficializó la liquidación extrajudicial de instituciones financieras del conglomerado Master, como los bancos Master de Investimento, Letsbank, Master Corretora de Câmbio, Will Financeira y Banco Pleno. También declaró indisponibles los bienes de los controladores y exadministradores del grupo, así como determinó el Régimen Especial de Administración Temporal (RAET) del banco Master Múltiplo S/A.
Hasta el momento, el Fondo Garantizador de Créditos (FGC) gastó aproximadamente R$ 49,5 mil millones para resarcir a clientes del Grupo Master, de Will Bank y de Banco Pleno. Mantenido por contribuciones obligatorias de las entidades financieras asociadas, el FGC tiene el propósito de proteger al sistema financiero, prevenir crisis y resguardar a los clientes, garantizando el pago de hasta R$ 250 mil por persona física o por empresa en caso de intervención o liquidación por parte del Banco Central.
Segunda fase
El 14 de enero, el Supremo Tribunal Federal (STF) expidió 42 órdenes judiciales de registro e incautación, durante la segunda fase de Compliance Zero. Las autoridades también buscaban pruebas de lavado de dinero.
Con la autorización del juez Dias Toffoli, se bloquearon más de R$ 5,7 mil millones de los investigados. El pastor de la iglesia Lagoinha de Belo Horizonte, Fabiano Zettel, cuñado de Vorcaro, llegó a ser detenido cuando intentaba abordar un vuelo hacia los Emiratos Árabes, pero fue liberado poco después.
Tercera fase
Liberado por determinación del Tribunal Regional Federal de la 1ª Región diez días después de haber sido arrestado en la primera fase de la operación, Vorcaro volvió a ser detenido el 4 de marzo, en la tercera etapa de Compliance Zero. La Policía encontró en el celular incautado a Vorcaro mensajes en los que discute con interlocutores la posibilidad de simular un asalto contra el periodista Lauro Jardim, del periódico O Globo, y otras acciones violentas contra ex-empleados.
Según la corporación, el dueño de Master controlaba una milicia privada para intimidar y coaccionar a sus adversarios. “La Banda”, como Vorcaro se refería al grupo, era liderada por Luiz Phillipi Machado de Moraes Mourão, alias "Sicario".
Detenido en Belo Horizonte, Mourão fue trasladado a la Superintendencia de la Policía Federal pero, horas después, fue encontrado inconsciente en la celda donde lo habían dejado solo. La PF afirma que Sicario intentó suicidarse y, aunque fue encontrado con vida y recibió los primeros auxilios en el lugar antes de ser llevado de urgencia a un hospital, no resistió y murió.
Además de los arrestos de Vorcaro y de Mourão, se cumplieron otras dos órdenes de prisión preventiva: contra el cuñado del banquero, Zettel, y contra el policía retirado Marilson Silva. Asimismo, se ejecutaron 15 órdenes de registro e incautación, y el embargo y bloqueo de cerca de R$ 22 mil millones en bienes y cuentas de personas investigadas.
La Corte Suprema también determinó que el Banco Central apartara de sus cargos al exjefe del Departamento de Supervisión Bancaria de la Dirección de Fiscalización, Belline Santana, y al exjefe adjunto del mismo departamento, Paulo Sérgio Neves de Sousa. De acuerdo con el Banco Central, ambos son sospechosos de actuar ilegalmente a favor de los intereses del Banco Master.
Cuarta fase
La cuarta fase de la operación ocurrió el 16 de abril, principalmente para profundizar las investigaciones sobre la corrupción de agentes públicos. Con la autorización de la Corte Suprema, los agentes federales arrestaron, de forma preventiva, al expresidente del BRB, Paulo Henrique Costa, y al abogado de Vorcaro, Daniel Monteiro. También se cumplieron siete órdenes de registro e incautación.
De acuerdo con las investigaciones, Costa habría coordinado con el banquero Daniel Vorcaro el recibimiento de R$ 146,5 millones en sobornos. El valor sería transferido en inmuebles. La Policía Federal asegura tener pruebas de que al menos R$ 74 millones fueron pagados – lo cual Costa niega.
Quinta fase
El 7 de mayo, la quinta etapa de Compliance Zero alcanzó al senador Ciro Nogueira; al primo de Daniel Vorcaro, Felipe Cançado Vorcaro; y a otros investigados en el Distrito Federal, Minas Gerais, Piauí y São Paulo. En total, se ejecutaron diez órdenes de registro e incautación y una de prisión temporal.
Ciro Nogueira, senador, presidente del Partido Progresistas y exministro del gobierno de Jair Bolsonaro, fue el objetivo de órdenes de registro e incautación. Es sospechoso de actuar políticamente en favor de los intereses de Daniel Vorcaro. A cambio, según la PF, el senador habría recibido entre R$ 300 mil y R$ 500 mil mensuales, además de otras ventajas, como el pago de viajes internacionales, hospedajes y gastos en restaurantes.
En agosto de 2024, Nogueira presentó una adición a la Propuesta de Enmienda a la Constitución 65/2023, que discute la autonomía del Banco Central. El texto, que se conoció como Enmienda Master, defiende la ampliación de la garantía ordinaria del Fondo Garantizador de Créditos, de los actuales R$ 250 mil a R$ 1 millón – lo que, según especialistas, pondría en riesgo la sostenibilidad del fondo. De acuerdo con la PF, la enmienda fue elaborada por asesores del Banco Master y entregada a Nogueira para que la presentara al Congreso Nacional como si fuera de su autoría.
Felipe Cançado era uno de los objetivos de la segunda fase de la operación, en enero, pero escapó en un carrito de golf poco antes de que los policías federales llegaran a la casa donde se encontraba, en Trancoso, Bahía. En la quinta fase, fue detenido con carácter temporal, bajo la sospecha de ser uno de los operadores financieros del esquema armado por su primo Vorcaro.
En total, el juez André Mendonça, del Supremo Tribunal Federal, expidió diez órdenes de registro e incautación. También ordenó el bloqueo de bienes, derechos y valores de los investigados por un monto de R$ 18,85 millones. Asimismo, decretó que el hermano del senador Ciro Nogueira, el empresario Raimundo Neto e Silva Nogueira Lima, uno de los objetivos de esta fase, comenzara a usar una tobillera electrónica, entregara su pasaporte a la Policía Federal y se abstuviera de dejar Teresina, ciudad donde vive y capital del estado de Piauí, así como de contactar a otros investigados o testigos.
Sexta fase
Seis órdenes de prisión preventiva y 17 de registro e incautación se cumplieron el 14 de mayo, en la sexta fase de la operación. Una séptima orden de aprehensión se ejecutó dos días después, con la detención de Victor Lima Sedlmaier, capturado en Dubái, en los Emiratos Árabes, en una acción conjunta de la Policía Federal, la Interpol y la policía local.
Entre los demás objetivos estaba el empresario Henrique Vorcaro, padre de Daniel Vorcaro. Según la PF, Henrique participaba en la gestión de “La Banda”, el grupo revelado en la tercera fase y señalado como la milicia personal del banquero.
También fue detenido el policía federal Anderson da Silva Lima, sospechoso de filtrar a Daniel Vorcaro datos confidenciales sobre investigaciones policiales en curso. Además, el juez André Mendonça determinó el traslado del policía federal retirado Marilson Roseno da Silva, detenido desde la tercera fase, a una prisión federal — disposición cumplida el pasado viernes (15).
Dark Horse
La semana pasada, artículos del portal The Intercept Brasil revelaron grabaciones en las que el senador y precandidato a la Presidencia, Flávio Bolsonaro, pide dinero al banquero Daniel Vorcaro. En los audios, el parlamentario justifica la petición como financiamiento para la película biográfica de su padre, el expresidente Jair Bolsonaro.
El senador admitió la veracidad de los audios y el contenido de la conversación filtrada, pero negó haber cometido cualquier irregularidad, asegurando que todo el dinero proporcionado por Vorcaro fue usado para costear la producción de la película, titulada Dark Horse.
También según The Intercept Brasil, el banquero habría acordado destinar R$ 134 millones a la producción, de los cuales al menos R$ 61 millones fueron efectivamente liberados. Esto motivó a varios parlamentarios a pedir que se investigue el origen y el uso de los recursos.
El pasado domingo (17), el ex-diputado federal Eduardo Bolsonaro, hermano de Flávio y quien vive en los Estados Unidos, dijo que el presupuesto de la película sobre su padre “no es caro para los estándares de Hollywood”, ya que está dirigida por el director estadounidense Cyrus Nowrasteh y cuenta, en el elenco, con diversos actores extranjeros, incluyendo a Jim Caviezel, quien interpreta al expresidente.
